广东省湛江市霞山区人民法院

刑 事 判 决 书

（2014）湛霞法刑初字第449号

公诉机关湛江市霞山区人民检察院。

被告人李某甲，曾用名：李某乙，男，汉族，无业。被告人李某乙于1999年因犯贷款诈骗罪、诈骗罪被湛江市中级人民法院判处有期徒刑18年，2008年11月19日刑满释放。因本案于2014年5月29日被羁押，同日被刑事拘留，同年6月7日被逮捕，同年7月17日被湛江市公安局霞山分局取保候审，同年11月7日被湛江市霞山区人民检察院取保候审，同月11月11日被本院取保候审。

湛江市霞山区人民检察院以霞检诉刑诉[2014]498号起诉书指控被告人李某甲犯信用卡诈骗罪，于2014年11月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。湛江市霞山区人民检察院指派检察员王海宇出庭支持公诉，被告人李某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。

公诉机关指控，2013年2月17日，被告人李某甲从中国工商银行股份有限公司湛江分行申领了卡号为XXXXX的牡丹信用卡。自2013年5月22日，李某甲陆续使用该信用卡透支，至2013年10月20日，共透支本金人民币46324.07元，在工商银行多次催收并已超过三个月的情况下，李某甲仍拒不还款。

破案后，李某甲已经全部还清所欠本息共计人民币58267.10元。

以上事实，被告人李某甲在开庭审理过程中亦无异议，并有书证，证人韩某、李某丙的证言，（1999）湛中法刑初字第109号刑事判决书及（2008）阳监放字第1551号释放证明，被告人李某甲的供述与辩解，人口信息资料及到案经过等证据证实，足以认定。

本院认为，被告人李某甲无视国家法律，以非法占有为目的，恶意透支信用卡本金共计人民币46324.07元，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人李某甲犯信用卡诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，本院予以支持。被告人李某甲有前科劣迹，予以酌情从重处罚。被告人李某甲犯罪后能自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或者减轻处罚；鉴于被告人李某甲归案后已退清赃款，有悔罪表现，没有再犯罪的危险，且被害单位的损失已被挽回，宣告缓刑对其所居住的社区没有重大不良影响，可对被告人宣告缓刑。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：

被告人李某甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。

（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限于本判决生效后十日内向本院缴纳，上缴国库。）

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向广东省湛江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。

审  判  长   刘 付 兰

审  判  员   陈    丽

审  判  员   陈 军 辉

二〇一四年十二月十五日

书  记  员   陈    柳

附：相关法律条文

《中华人民共和国刑法》

第一百九十六条　 有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

　　(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；

　　(二)使用作废的信用卡的；

　　(三)冒用他人信用卡的；

　　(四)恶意透支的。

　　前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

第五十二条　 判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。

第五十三条　 罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。

第六十七条　 犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。

　被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。

　犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。

第七十二条　 对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：

　　(一)犯罪情节较轻；

　　(二)有悔罪表现；

　　(三)没有再犯罪的危险；

　　(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。

　　宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。

　　被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。

　　第七十三条　 拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。

　　有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。

　　缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。